Breiter Online Broker-Vergleich für Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Krypto, Rohstoffe, Derivate & Co
Ausschließlich regulierte & seriöse Plattformen (handverlesen)
Etablierte Online Broker mit hoher Reputation im Markt
- Flatex
EU-Regulierung
Niederlassung in Deutschland-
Einsteiger -
Fortgeschrittene
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Experten
Aktien
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Kostenloses Depot ¹- Sparpläne: Ab € 1,50 pro Ausführung
Ab € 2,90 pro Order ²
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Seriös
Beliebt für ETF-Sparpläne & Aktien
Ausgewählte Produkte kostenlos ² ⁴ - Sitz in Deutschland
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- Günstige, einfach einzurichtende ETF-Sparpläne
- Flat-Gebühren auf Aktien
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- Eines der beliebtesten Aktiendepots in Deutschland
Risikohinweis: Veranlagungen in Finanzinstrumente sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.
¹ exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADRs, GDRs, ² zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten. ³ zzgl. Fremdspesen, ⁴ bei Premiumpartnern ab 500 EUR Ordervolumen
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EU-Regulierung- Niederlassung in Deutschland
Aktien
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Optionsscheine
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Kostenloses Depot in den ersten 3 Jahren- Aktien: €4,90 Euro + 0,25 %, mind. € 9,90
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Niederlassung in Deutschland- Aktien
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Futures
- Handel ab € 9,95
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Sparpläne
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Reguliert
- Commerzbank
- EU-Regulierung
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Devisen- ETFs / Indizes
Rohstoffe- Zertifikate
- Handel ab € 9,90
Depot kostenlos unter Bedingungen- Seriös
- Großes Handelsangebot
- Sitz in Deutschland
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Sparpläne
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Reguliert
- ING
- EU-Regulierung
- Niederlassung in Deutschland
- Aktien
- Anleihen
- Sparpläne
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- Optionsscheine
- Zertifikate
- Kostenlose Depotführung
- Handel ab 4,90 Euro + 0,25%
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Reguliert
Risikohinweis: Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken. Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. *zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten (gilt für jeden Broker)
Erklärung für das * Sternchen: Unter bestimmten Voraussetzungen kann bei erfolgreicher Vermittlung eine Vermittlungsprovision vom jeweiligen Anbieter ausgezahlt werden. So kannst du uns ohne Nachteile für dich unterstützen und wir können im Gegenzug kostenlose Inhalte für dich produzieren.
Keine Zeit? Lerne alles Essenzielle über Online Broker in 3 Minuten ⏱
- Ein (Online) Broker ist die Schnittstelle zwischen dir und der Börse und kauft sowie verkauft (handelt) in deinem Namen die gewünschten Assets. Das können Aktien, Anleihen, ETFs, Devisen, Rohstoffe, Kryptowährungen oder auch Derivate wie CFDs, Optionen oder Futures sein.
- Als Faustregel gilt: Der Online Broker sollte seinen Sitz in der Europäischen Union bzw. Deutschland haben und von anerkannten Regulierungsbehörden wie der BaFin oder CySec beaufsichtigt sein. Das ist bei allen hier vorgestellten Plattformen aus unserem Finanztest der Fall!
- Es gibt genügend seriöse Online Broker für alle Zwecke und daher keinen Grund, als Anleger auf unreglierte Offshore-Plattformen zurückzugreifen.
- Um ein grundlegendes Verständnis vom Investieren, Daytrading und der Börse zu bekommen, sieh dir unseren Artikel "Investieren für Anfänger" an.
- Die Konditionen für den Handel von Aktien, Krypto & Co. reichen von kostenlos/provisionsfrei, über Flatrates (Flatfees) bis zu prozentualen Gebühren pro Transaktion bzw. Order, abhängig vom Ordervolumen.
- Abhängig vom Online Broker können Finanzprodukte börslich (Xetra, Tradegate Exchange, Börse, NYSE, Stuttgart, ...) oder im Direkthandel (außerbörslich) gehandelt werden.
Handverlesene Handelsplattformen für alle Finanzprodukte (Aktien, Krypto, Devisen, CFDs, ...)
- Als Multi-Asset-Broker (Investieren & Trading) für Einsteiger & Fortgeschrittene: eToro.
- Für Aktien: eToro (gebührenfreier Kauf & Verkauf, dafür weniger Börsen) oder Flatex (kostenpflichtiger Handel, dafür mehr Börsen).
- Für ETFs und Sparpläne, Anleihen & Fonds: Flatex - in Deutschland unter Anlegern sehr verbreitet und zurecht beliebt. Bietet Börsenhandel-Flatrates. Geeignet als Langzeit-Depot.
- Für Forex-Trading: XTB. Seriöser Online Broker mit Niederlassung in Deutschland. Mittlerweile ebenfalls provisionsfreie (kostenloser Handel) Aktien, unabhängig vom Ordervolumen, im Angebot. Unser Geheimtipp!
- Für CFDs: Plus500 (Sehr große Auswahl an CFDs auf Kryptowährungen, Aktien, Indizes, Devisen etc. Die Handelsplattform ist allerdings mehr etwas für Fortgeschrittene als Anfänger.)
- Kryptowährungen: Echte (physische) Coins gibt es bei Krypto-Börsen. Derivate (CFDs) dagegen bei Krypto-Brokern.
- Für Auto-Trading: Seriöse Auto-Trading-Plattformen sind sogenannte Robo-Advisor. Für Auto-Daytrading lies dir bitte unseren Artikel zum Thema durch: automatisches Daytrading.
Online Broker, auf die du vertrauen kannst, im Vergleich
Seriöse Broker, mit denen du günstig in Wertpapiere wie Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen und Kryptowährungen investieren oder Derivate wie CFDs oder Futures auf Forex, Rohstoffe und andere Assets traden kannst.
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eToro
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Trade Republic
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Scalable Capital
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XTB
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Flatex
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Plus500
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Lynx
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Keine Depotgebühr
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Online Broker für den Handel von Aktien, Krypto, Rohstoffe, Forex & Co inkl. Demokonto
Mit dem Online Broker und Depot von eToro kannst du Wertpapiere wie zum Beispiel Aktien, Rohstoffe, Kryptowährungen oder Forex handeln. Mehrfach zum "Besten Online Broker" ausgezeichnet!
Kostenloses Depot
Aktien, Indizes, Kryptowährungen, Forex / Rohstoffe
Optional Derivate auf alle verfügbaren Produkte möglich
Reguliert und zugelassen in Deutschland durch CySec und autorisiert durch BaFin (Kryptowährungen)
Aktien
ETFs / Indizes
Krypto
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Rohstoffe
Konto eröffnen
Physische Assets und Derivate verfügbar. 76% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. Dein Kapital ist gefährdet.
CFD-Broker - Online Broker zum Handel von Derivaten auf Aktien, Devisen, Krypto, Indizes und Optionen
CFDs sind ein Instrument für fortgeschrittene Trader, welche mit einem CFD-Broker wie Plus500 gehandelt werden können. Mit dem Finanzinstrument ist es mit entsprechendem Risiko möglich, an fallenden und steigenden Kursen zu partizipieren. Über 2.000 CFD-Finanzprodukte stehen zur Auswahl, darunter Aktien, Indizes, Rohstoffe, Optionen und ETFs.
Keine Kommissionen oder Provisionen
Über 2.000 CFD-Handelsprodukte
Reguliert durch CySEC
Aktien
ETFs / Indizes
Krypto
Devisen
Rohstoffe
Optionen
Konto eröffnen
82% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.
Forex-Broker - Devisenhandel mit BaFin-Lizenz (Deutschland)
Mit dem Forex-Broker XTB handelst du Währungen wie den Euro (EUR) oder US-Dollar (USD) bereits ab 0,8 Pips. Die Handelsplattform hat über 50 Währungen sowie zahlreiche Währungspaare im Angebot. Ebenso bietet der Onlinebroker den CFD-Handel auf Rohstoffe, Indizes, Krypto und weitere Märkte, als auch den Kauf von echten Aktien und ETFs.
Niederlassung in Deutschland
Seriöser Online Broker
Keine Mindesteinlage
Beaufsichtigt durch BaFin
Aktien
ETFs / Indizes
Krypto
Devisen
Rohstoffe
Optionen
Konto eröffnen
78% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.
Social Trading-Broker: Trading- oder Investmentstrategien kopieren
Social Trading ist in gewisser Weise mit Crowdinvesting verwandt: gemeinschaftlich wird in ein Börsenprodukt investiert. Der aktuelle Marktführer ist der Multi-Asset-Broker eToro und bietet in diesem Bereich die größte Auswahl an Tradern mit unterschiedlichsten Anlagestrategien - von höherer Rendite und mehr Risiko bis hin zu ausgewogenen Herangehensweisen mit niedrigerem Risiko.
Keine Depotgebühren
Niedrige Handelskonditionen
Führender Anbieter
Einzahlung mit SEPA, PayPal und Kreditkarte (Visa & Mastercaard)
Aktien
ETFs / Indizes
Krypto
Devisen
Rohstoffe
Konto eröffnen
76% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.
Robo-Advisor: Algorithmischer Börsenhandel von Aktien, ETFs, Anleihen & Rohstoffen
Bei Robo-Advisorn handelt es sich um Online Broker, welche Investmententscheidungen aufgrund bestimmter Kriterien selbständig treffen. Das kann Vorteile für Anleger bzw. Investoren bieten, die sich nicht selbst mit den Märkten und der Börse beschäftigen möchten.
Deutschland
Die vorgestellten Broker sind für Anleger und Trader aus Deutschland geeignet.
Empfehlungen
Alle Empfehlungen nutzen wir selbst auch und zählen zu den Top-Online Brokern.
Neukundenaktionen
Profitiere von attraktiven Neukundenaktionen und besonderen Konditionen.
Geld anlegen mit Online Brokern
Broker sind die Schnittstelle zur Börse um Geld anzulegen. Die Finanzinstrumente sind dabei vielfältig. Es kann in Einzelaktien, Fonds, Indexfonds, Optionen, Zertifikate oder auch Anleihen investiert werden. Für Trader dagegen steht der Handel mit CFDs oder Devisen zur Verfügung.
Achte auf die Gebühren
Mind. 20 Börsenplätze
Kostenloses Wertpapierdepot
Regulierte Handelsplattform
Keine Depotgebühren
Börslicher & Außerbörslicher Handel
Real-Time-Kurse
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Broker (Definition)
Broker bedeutet auf Deutsch soviel wie "Vermittler". Die genauere Bezeichnung ist allerdings Börsenmakler. Du als Privatanleger benötigst zwingend eine Vermittlungsstelle, die deine Order an die Börse weiterleitet, welche dort dann weiterverarbeitet wird und mit den Kauf- & Verkaufsangeboten der anderen Anleger verglichen und ausgeführt wird. Für gewöhnlich ist im Brokerage allerdings nicht die Aufbewahrung der Wertpapiere inbegriffen - dies übernimmt meist eine Bank.
Achte auf die Gebühren des Online Brokers
Es gibt typischerweise drei Arten von Kosten, die bei einem Online Broker verrechnet werden: Konto- und Depotgebühren sowie Orderprovisionen für den Handel.
Die ersten beiden sind laufende Gebühren, letzteres dagegen meist einmalige, welche zum Beispiel beim Aktienkauf oder Verkauf anfallen.
Vor allem im online-Brokerage hat sich bei vielen Plattformen - bis auf ein paar Ausnahmen - zumindest ein kostenloses Depot durchgesetzt. Die übrigen Gebühren können jedoch durchaus unterschiedlich ausfallen.
Kosten sparen mit einem Depotübertrag
Mit einem Depotübertrag werden alle Wertpapiere von einem Depot zu einem anderen übertragen. Dein alter Broker berechnet dir dafür pro Position eine Gebühr, welche jedoch oft vom neuen Anbieter übernommen wird. Die Höhe bewegt sich dabei meistens zwischen € 100,- und € 250,-.
Für dich als Kunden entstehen somit keine Kosten und du profitierst gleichzeitig von den Einsparungen der neuen Handelsplattform.
Forex-Paare online handeln
Forex-Werte wie EUR/USD oder USD/YEN sind beliebte Spekulationsobjekte und werden vollständig online gehandelt.
Gefragte Skills sind das korrekte Lesen und Verstehen von Charts, breitem Wissen über die Wirtschaft sowie schneller Handlungsbereitschaft.
Durch Hedging und den Einsatz bestimmten Order-Arten wird versucht, sich abzusichern, sollte ein Trade in die entgegengesetzte Richtung laufen.
In Fonds & ETFs investieren
Fonds, zusammen mit ETFs, sind die beliebtesten Investmentprodukte in Deutschland. Das ist auch kein Wunder, denn diese sind bereits diversifiziert und Anleger müssen sich ihr Portfolio nicht selbst zusammenstellen.
Ein Fonds wird aktiv verwaltet und setzt sich aus der Strategie des Fondsmanagers zusammen. Ein ETF dagegen wird passiv verwaltet und bildet einen bestimmten Index wie den DAX nach.
Daytrading-Broker für CFDs
Für spekulativ veranlagte Trader können sich Broker eignen, welche den Handel mit CFDs anbieten. Durch den Hebel kann ein Vielfaches der Summe am Markt bewegt werden, als es beim gewöhnlichen Börsenhandel der Fall wäre. In gleicher Größenordnung steigt aber auch das Verlustrisiko.
Getradet werden können u.A. Rohstoffe, Indizes, Zins- und Aktien-Werte.
Für private Kunden gibt es allerdings Beschränkungen der Hebelgröße. Bei Händlern mit professionellen Konten ist dagegen ein Hebel von 1:300 keine Seltenheit.
Trotzdem möchten wir darauf hinweisen, dass das Trading von CFDs und Derivaten nicht für Anfänger geeignet ist. Weitere Informationen zur Sicherheit gibt es bei: https://www.bafin.de/
Diversifikation der Assetklassen auch beim Online-Trading wichtig
Diversifikation von Anlageklassen beim Investieren ist einer der wichtigsten Grundsätze, um Risiko zu streuen. Unter Anlageklassen fallen beispielsweise:
- Aktien (z.B. Tesla, Microsoft, Apple, ...)
- ETFs (z.B. MSCI World)
- Investmentfonds
- Rohstoffe (z.B. Gold, Platin, Silber, Öl, ...)
- Devisen (z.B. Euro, US-Dollar, Yuan, ...)
- Kryptowährungen (z.B. Bitcoin, Ethereum, Cardano, ...)
Auszeichnungen für die besten Broker aus den Finanztests
Neben der Stiftung Warentest werden Online Broker auch regelmäßig von anderen renommierten Institutionen getestet. Testsieger geben einen Hinweis darauf, dass es sich um einen Broker mit besonders gutem Service oder Konditionen handelt.
Fragen & Antworten rund um den Handel mit Online Brokern
Welcher Broker ist der beste für Anfänger? eToro, Flatex, Smartbroker, Onvista oder Trade Republic?
Die besten Online Broker zur Geldanlage für Anfänger sind unter anderem:
- eToro
- Trade Republic
- Scalable Capital
- Flatex
- Comdirect
- Consorsbank
- Lynx
- Smartbroker
- Onvista
Diese Broker haben eine einfach gestaltete Handelsoberfläche, welche das Erlernen des Handels mit Aktien, ETFs und anderen Wertpapieren einfach gestaltet. Das Trading an sich kann, je nach Vorkenntnissen der Börse, einfacher oder schwieriger sein.
Was ist der Unterschied zwischen Broker und Trader?
Ein Trader ist grundsätzlich eine Person, die an der Börse Wertpapiere handelt. Das können Fonds, Aktien, Devisen oder auch Kryptowährungen sein.
Der Begriff "Trader" wird allerdings auch für automatische Handelssysteme gebraucht. Dabei handelt es um algorithmisch gesteuertes Trading von zum Beispiel Bitcoin oder Forex. Auch ein Trader führt somit Brokerage-Leistungen durch. Die Orders werden hier jedoch automatisch aufgegeben und erfordern keinen aktiven Handel des Kunden.
So verlocken viele dieser "Trader" auch klingen, handelt es sich dabei oft Trading-Betrug. Wir raten daher auf ausschließlich seriöse Handelsplattformen und Broker wie beispielsweise eToro, BNP Paribas, DKB, Onvista Bank, Justtrade, Trade Republic, Smartbroker, Scalabla Capital etc. zu setzen.
Welche Bitcoin-Broker/Trader sind seriös?
Uns sind keine seriösen Bitcoin-Trader im Sinne der oben beschriebenen bekannt.
Welcher Online Broker ist zu empfehlen?
Welcher Online Broker zu empfehlen ist, hängt von den Zielen der Geldanlage ab. Für provisionsfreie Aktien und das Trading von Derivaten auf Kryptowährungen, Indizes oder Rohstoffe kann eToro oder Plus500 geeignet sein. Für ein langfristiges Depot zum Investieren in Aktien, ETFs und Anleihen per Sparplan ist zum Beispiel der Online Broker Flatex besser.
Welches Depot für Anfänger?
Als Depot für Anfänger eignen sich Broker wie eToro, Trade Republic oder Scalabla Capital. Mit Brokern wie Flatex geht es dann in die etwas anspruchsvollere Richtung. Wer den Aktienhandel zuerst risikofrei üben möchte, kommt mit einem Musterdepot bzw. Demokonto bei eToro oder NAGA eventuell besser zurecht.
Welcher Broker hat die meisten Aktien?
Die meisten Online Broker aus unserem Vergleich sind meist an die gleichen Börsen angebunden. Die großen Börsen sind hierbei zum Beispiel die elektronische Börse Xetra oder auch Tradegate. Die großen Aktien sind demnach bei jedem Online Broker aus unserem Test handelbar (eToro, Scalable Capital, Trade Republic, Consorsbank etc.). Anders sieht es bei unbekannteren Wertpapieren mit kleiner Marktkapitalisierung aus. Hier konnten wir gute Erfahrungen mit Flatex machen.
Welche Trading-Plattformen nutzen Profis?
Profis handeln mit Trading-Plattformen wie Interactive Brokers, CapTrader oder XTB. Diese Online Broker bieten meist erweiterte Handelstools und Orderzusätze, können für Börsen-Einsteiger allerdings zu überfordernd sein.