auxmoney im Check - Angebot, Gebühren & Erfahrungen
P2P-Kredite
Kredite- Kreditkarte
Android-App
iOS-App
Kredite
Kreditkarte-
Große Plattform -
Investoren: Ab € 25,- Investment - Bis € 25.000,- Kredit beantragen
-
Zinsen unterschiedlich, zwischen ~2,5% bis ~20% -
Web, App -
Kredit kann günstiger als bei der Bank sein
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| Art: | P2P-Kredit |
|---|---|
| Produkte: | Peer-to-Peer-Kredite. Für Anleger als auch Kreditnehmer interessant. |
Über auxmoney
Die Idee für auxmoney kam den Studienfreunden Philip Kriependorf und Raffael Johnen bei einem Besuch des Frankfurter Bankenviertels im Jahr 2006.
Sie fragten sich, warum eine Bank notwendig ist, um Geld von Mensch zu Mensch zu verleihen.
Ein Jahr später gründeten sie auxmoney.
Bei dem Kreditvermittler findest Du Kredite von Privatpersonen an Privatpersonen.
Die Kreditsumme liegt zwischen 1.000 und 50.000 Euro.
Bei den Laufzeiten wählst Du zwischen:
- zwölf Monaten,
- 24 Monaten,
- 36 Monaten,
- 48 Monaten oder
- 60 Monaten.
Da es sich um P2P-Kredite handeln, erhalten auch Selbstständige, Hausfrauen und Studierende eine Chance auf ein Darlehen.
Die Schufa stellt bei auxmoney nur einen von mehreren Bonitätsfaktoren dar.
Dementsprechend besteht die Möglichkeit, einen Kredit trotz Schufa-Eintrag zu bekommen, sofern keine offenen Verpflichtungen bestehen.
In ein Kreditprojekt investieren Anleger ab einer Mindestsumme von 25 Euro.
Die Kreditplattform empfiehlt ein Investment von 2.500 Euro mit einer Streuung auf 100 Projekte.
Wie funktioniert auxmoney?
Bevor Kreditnehmer auxmoney nutzen, erstellen sie sich digital ein neues Profil.
Im Anschluss füllen sie die Kreditanfrage aus. Das nimmt wenige Minuten in Anspruch.
Danach folgt die schnelle Prüfung der Finanzierungsmöglichkeiten.
Nach der Identifizierung durch das Video-ident-Verfahren unterzeichnen die Kreditnehmer den Vertrag online.
Innerhalb von 24 Stunden ist ihr Wunschbetrag auszahlbereit.
Auf dem Kreditmarktplatz veröffentlicht auxmoney die Kreditanfragen der Kreditnehmer.
Investoren entscheiden sich, ihr Geld anzulegen. Dadurch profitieren die Kreditnehmer unabhängig von ihrem Beruf von verbesserten Kreditchancen.
Die privaten Investoren erhalten auf ihr geliehenes Kapital eine Rendite.
Diese liegt laut auxmoney höher als bei anderen Anlageformen. Die Website wirbt mit einer erwarteten Rendite von fünf Prozent, wobei sie Ausfälle bereits berücksichtigt.
Aufgrund der zahlreichen vorgeprüften Kreditprojekte entsteht eine breite Streuung.
Dadurch gelingt es den Investoren, ihre Rendite optimal abzusichern.
Alle Menschen über dem 18. Lebensjahr und mit einer deutschen Bankverbindung können bei auxmoney Geld anlegen.
Ein Wohnsitz in Deutschland stellt keine Voraussetzung dar.
Im Gegensatz zu vielen Bankkrediten sind die Kredite bei auxmoney nicht zweckgebunden.
Die Angabe eines Verwendungszwecks dient dem Anwerben von Investoren.
Die über auxmoney angebotenen Kredite gehören zu den bonitätsabhängigen Angeboten.
Dementsprechend hängt der Sollzins von folgenden Faktoren ab:
- Zinsbindung,
- Bonität des Antragstellers,
- Höhe der Kreditsumme,
- Laufzeit sowie
- Höhe des Leitzinssatzes.
Aus diesen ergibt sich der auxmoney-Score. Auf diesem basiert der persönliche Zinssatz eines Antragstellers.
Abhängig vom Score liegt er zwischen 2,80 und 15,9 Prozent.
Durch die Privatkredite profitieren die Kreditnehmer von einer hohen Flexibilität.
Beispielsweise räumt ihnen der Kreditmarktplatz jederzeit ein kostenfreies Sondertilgungsrecht ein.
Neben den Privatkrediten bietet auxmoney eine kostenfreie Kreditkarte an.
Mit dieser erhalten die Nutzer sofort 500 Euro.
Sie legen die Rückzahlungshöhe selbstständig fest, wobei der Kreditausgleich mit dem Lastschriftverfahren funktioniert.
Die Kreditkarte bietet das Unternehmen zusammen mit der Partnerbank Advanzia an.
Welche Gebühren entstehen bei auxmoney?
Die Registrierung als Kreditnehmer oder Anleger erfolgt bei auxmoney kostenfrei.
Die Kosten für einen Kredit schlüsselt der effektive Jahreszins auf.
In diesen fließen neben dem vereinbarten Sollzins mehrere Gebühren.
Auxmoney verlangt eine Vermittlungsgebühr, die im Schnitt 3,5 Prozent des Nettokreditbetrags ausmacht.
Des Weiteren rechnen die Kreditnehmer mit einer Bearbeitungsgebühr.
Sie beträgt monatlich 2,50 Euro.
Entscheiden sich die Nutzer vor die Kreditkarte von auxmoney, entfallen zahlreiche Gebühren.
Es entstehen keine Jahresgebühr oder Gebühren für Kartensperrung und eine Ersatzkarte.
Die Nutzung im Ausland geht ebenfalls ohne Zusatzkosten einher.
Bei Kartenzahlung entstehen keine Zinsen, sofern die Nutzer den vollständigen Rechnungsbetrag im Folgemonat begleichen.
Sonstiges
In Deutschland schreibt die Vergabe eines Kredits eine behördliche Erlaubnis vor.
Die offizielle Kreditvergabe sowie die Abwicklung übergibt auxmoney aus dem Grund der SWK Bank.
Hierbei handelt es sich um einen erfahrenen Finanzdienstleister, der sich auf Konsumentenkredite spezialisiert.
Sobald ein Kreditprojekt vollständig finanziert ist, zahlt die Bank die Summe an den Kreditnehmer aus.
Anschließend sorgt sie für die reibungslose Abwicklung der Rückzahlung.
Ebenfalls arbeitet auxmoney bei der Vermittlung von Firmenkrediten mit mehreren Partnerbanken zusammen.
Zu diesen gehören:
- Volksbanken Raiffeisenbanken,
- TARGO Bank,
- Sparkasse oder
- Solarisbank.
Des Weiteren findest Du bei auxmoney Kredite für Selbstständige sowie Kredite ohne Einkommensnachweis.
Vorteile & Nachteile von auxmoney
- Bei auxmoney erhalten Personen aller Berufsgruppen (auch Studierende und Selbstständige) einen Privatkredit, sofern sie die Mindestvoraussetzungen erfüllen.
- Als Investor legst Du Dein Geld ab einem Mindestbetrag von 25 Euro in ein Kreditprojekt an und profitierst von der Rendite.
- Für die Kreditanfrage verlangt der größte deutsche Kreditmarktplatz keine Gebühren.
- Zu den Angeboten von auxmoney gehört eine kostenfreie Kreditkarte.
- Teilweise können die Zinsen höher als bei klassischen Bankkrediten ausfallen (teilweise aber auch niedriger).
- Kreditnehmer bezahlen neben dem vereinbarten Sollzins eine Vermittlungsgebühr sowie Bearbeitungsgebühren.
- Obgleich auxmoney mit Krediten für eine breite Zielgruppe wirbt, schließt die Kreditvergabe Personen ohne Einkommen aus.
- Das Unternehmen nennt den Schufa-Score nur als ein Bonitätsmerkmal, schließt jedoch Personen mit einem Negativmerkmal von der Kreditvergabe aus.
auxmoney GmbH
Kasernenstraße 67
D-40213 Düsseldorf
Telefon: 0211 737 100 020
Fax: 0211 542 432 98
E-Mail: info@auxmoney.com
Internet: www.auxmoney.com
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Twitter: https://twitter.com/auxmoney
XING: https://www.xing.com/pages/auxmoney
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/auxmoney-gmbh/
- Quellen
[1] https://www.auxmoney.com/
[2] https://www.auxmoney.com/kredit/darlehen-privatkredit.html
[3] https://www.auxmoney.com/project/list
[4] https://www.auxmoney.com/login
[5] https://www.auxmoney.com/about
Erklärung für das * Sternchen: Unter bestimmten Voraussetzungen kann bei erfolgreicher Vermittlung eine Vermittlungsprovision vom jeweiligen Anbieter ausgezahlt werden. So kannst du uns ohne Nachteile für dich unterstützen und wir können im Gegenzug kostenlose Inhalte für dich produzieren.
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