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Penta im Check - Angebot, Gebühren & Erfahrungen

Zusammengefasst


Penta (getpenta) ist ein deutsches Start-up, welches 2016 in Kooperation mit der Solarisbank AG gegründet wurde. Die Plattform bietet Online-Geschäftskonten für kleine und mittlere Unternehmen an. Dieses richtet sich an Einzelunternehmer sowie andere Rechtsformen. Die Eröffnung ist auch in Gründung möglich. Zusätzlich können Unternehmer Kredite beantragen.

  1. Geschäftskonto
  2. Visa-Debitkarte
  3. Unternehmenskredite

  4. Einzelunternehmen
  5. Freiberufler
  6. GmbH (auch in Gründung)
  7. UG (auch in Gründung)

  8. Deutsche IBAN
  9. Google Pay
  1. 1 Monat kostenloser Test
  2. Ab € 9,00/Monat
  3. Browser, App
  4. Viele Extras für Gründer (Schnittstellen, Rechtsberatung, ...)
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Art: Geschäfskonto, Fintech-Start-up in Zusammenarbeit mit der Solarisbank AG
Zahlungsarten: Auszahlungen am Automaten, Online-Überweisungen
Produkte: Firmenkonten, VISA-Debit, Online-Unternehmenskredit
Am Markt seit: 2016
Sitz: Berlin, Deutschland
Alternativen: Holvi, FYRST

Über Penta

Das Fintech-Unternehmen Penta gründeten Gabriel Holbach, Aleksandar Orlic, Lav Odorovic, Igor Kuschnir, Luka Ivicevic und Jessica Holzbach im Mai 2016 in Berlin.

Das Hauptziel von Penta besteht in einer schnellen Bereitstellung von Firmenkonten für Gründer, Selbstständige und klassische Unternehmen.

In weniger als 48 Stunden eröffnen Firmenkunden in der mobilen oder Desktop-App ein Geschäftskonto, auf das Stammkapital eingezahlt werden kann.

Das Online-Firmenkonto unterstützt die Integration diverser Buchhaltungssysteme.

Penta

Das Angebot von Penta

Das Angebot von Penta zielt auf Gründer und bestehende Unternehmen ab. Diesen bietet die Plattform die schnelle Einrichtung eines Online-Firmenkontos mit mindestens zwei VISA-Debitkarten.

Bei allen Kontovarianten profitieren die Nutzer von der Einbindung von Google Pay sowie einer übersichtlichen Transaktionshistorie.

Zusammen mit der Verknüpfung von Buchhaltungssystemen kann Penta helfen, Geschäftsprozesse schneller und effektiver zu gestalten.

Mit Penta-App erhalten die Unternehmer jederzeit Zugang zu ihrem Kapital und können Geschäfte auch unterwegs abwickeln.

Neben dem Online-Firmenkonto bietet Penta einen Kreditvergleich an.

Über die Website oder die App beantragen Unternehmen innerhalb von 24 Stunden ein flexibles Darlehen mit Zinsen ab 1,9 Prozent im Jahr.

Das Kreditvolumen reicht von 1.000 bis 250.000 Euro. Bei der Laufzeit wählen die Nutzer zwischen einem und 48 Monaten.

Des Weiteren vermittelt Penta Subventionsdarlehen ab 7,9 Prozent Zinsen jährlich.

Das Kreditvolumen reicht bis zu 40.000 Euro. Auch bei mittelmäßiger Bonität bekommen Kunden ein Angebot innerhalb von einem Tag.

Neben dem Factoring wählen die Geschäftskunden in der App das Finetrading und die Warenfinanzierung. Diese Angebote mit einer Verzinsung von 0,79 Prozent im Monat empfehlen sich für die Vorfinanzierung von Waren bis zu neun Monaten.

Gut zu wissen


Für die Kreditvergabe arbeitet Penta mit mehreren Partnerbanken zusammen, welche auch Kredite bei negativer Schufa vergeben.

Welche Gebühren verrechnet Penta?

Penta arbeitet mit drei Kontomodellen, die sich hinsichtlich der Gebührenstruktur sowie der Leistungen unterscheiden.

Die günstigste Variante, das Advanced-Konto, sieht der Anbieter für Neugründer und junge Unternehmen vor.

Die Nutzer testen es einen Monat kostenfrei aus. Im Anschluss beträgt die Monatsgebühr neun Euro.

Bei dieser Variante profitieren die Anwender von einem Girokonto sowie zwei gebührenfreien VISA-Debitkarten.

Das Konto eignet sich damit für zwei Penta-Account-Nutzer.

Du lädst Dir als solcher die Penta-App auf Android- oder Apple-Endgeräte und richtest Dir ein Geschäftskonto mit einem zusätzlichen Unterkonto ein.

Im Monatspreis inkludiert sind zwei kostenfreie Bargeldabhebungen im Monat sowie 100 ausgehende SEPA-Transaktionen ohne Zusatzgebühr.

SEPA-Lastschriften bietet diese Kontoversion kostenfrei und unbegrenzt an.

Zusätzlich profitieren Unternehmen von einer vollständigen Transaktionshistorie und Sammelüberweisungen.

Für bis zu fünf Penta-Account-Nutzer empfiehlt sich das Premium-Konto des Anbieters.

Nach einem kostenfreien Testmonat kostet es monatlich 19 Euro.

Laut Penta eignet sich diese Variante für kleine und mittlere Firmen.

Es beinhaltet fünf kostenfreie Debitkarten sowie vier Unterkonten.

Pro Monat sind drei kostenfreie Bargeldabhebungen möglich. Im Anschluss beträgt die Gebühr 2,50 Euro pro Bargeldbezug.

Neben den Vorteilen des Advanced-Accounts ermöglicht die Premium-Variante bis zu 300 kostenfreie SEPA-Transaktionen.

Des Weiteren beinhaltet diese Kontoversion das POS-Banking. Das Kürzel steht für Point of Sale.

Die Anwender erhalten ein mobiles Kartenlesegerät, um das bargeldlose Bezahlen am Verkaufsort zu ermöglichen.

Zu den Vorzügen des Premium-Kontos gehört der Chat-Support.

Die dritte Variante trägt den Namen Ultimate. Diese empfiehlt Penta großen Unternehmen mit komplexen Anforderungen. Diese benötigen individuelle Lösungen und setzen sich mit der Website in Verbindung, um diese auszuhandeln.

Die monatlichen Kosten für den Ultimate-Account richten sich nach der vereinbarten Nutzerzahl.

Neben den drei Firmenkonten bietet Penta zwei Gründer-Pakete an. Diese unterstützen Neugründer beim Start in die Unternehmenswelt.

Die Expressvariante geht mit einer einmaligen Zahlung von 239 Euro einher.

Zu den enthaltenen Vorzügen gehören drei telefonische Rechtsberatungen mit qualifizierten Anwälten.

Nutzer profitieren für einen Monat von einem kostenfreien Advanced-Konto.

Das Paket Advisory enthält alle Vorteile des Express-Pakets. Zusätzlich steht den Anwendern ein dezidierter Penta-Telefonsupport zur Verfügung. Die Buchhaltungssoftware lexoffice erhalten diese für ein Jahr einen Rabatt von 50 Prozent.

Penta: Viele optionale Extras & Zusatzleistungen für Gründer

Penta unterstützt aktiv den Gründungsprozess, indem die Plattform einen „Kompass“ bereitstellt.

Innerhalb von sieben Tagen starten Neugründer mit Expertenunterstützung ins Unternehmensleben.

Sie profitieren mit Penta von telefonischer Rechtsberatung, Musterdokumenten und Checklisten.

Für die Firmengründung bietet das Fintech-Unternehmen zwei Pakete an: Express und Advisory.

Letzteres beinhaltet während der Gründungsphase die Beratung durch einen Unternehmensexperten und zwei Rechtsberater.

Eine weitere Besonderheit bei Penta besteht in der Möglichkeit, die Online-Geschäftskonten per Aufpreis mit einer Buchhaltungssoftware zu verknüpfen.

Neben der direkten Integration von DATEV-Unternehmen online funktioniert die Verbindung des Kontos mit Tools wie Debitoor, Buchhaltungsbutler und sevDesk.

Vorteile

  • Mindestens 100 ausgehenden SEPA-Transaktionen ohne Gebühr.
  • Viele optionale Extras wie Schnittstellen für Buchhaltunsgssysteme, Rechtsberatung oder Gründungsunterstützung.
  • Mindestens zwei kostenlose Debitkarten von Visa pro Geschäftskonto.

Nachteile

  • Kein kostenloses Kontomodell verfügbar.
  • Bislang funktioniert bei Penta keine Bargeldeinzahlung.
  • Keine kostenfreien Bargeldabhebungen möglich.

Penta: Weiterführende Links, Social Media und Kontakt

Penta Fintech GmbH
Hardenbergstraße 32
10623 Berlin
Germany

Website: https://getpenta.com/
Telefon: +49 30 311 983 23

E-Mail: hello@getpenta.com

Facebook: https://www.facebook.com/getpenta/
Twitter: https://twitter.com/getpenta
Instagram: https://www.instagram.com/pentabanking/
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/pentabanking/

  • Quellen

    [1] https://getpenta.com/de/
    [2] https://getpenta.com/de/geschaeftskonto/
    [3] https://getpenta.com/de/expense-management/
    [4] https://getpenta.com/de/warum-penta/
    [5] https://getpenta.com/de/pricing/ [6] https://app.getpenta.com/login [7] https://getpenta.com/de/impressum/

Erklärung für das * Sternchen: Unter bestimmten Voraussetzungen kann bei erfolgreicher Vermittlung eine Vermittlungsprovision vom jeweiligen Anbieter ausgezahlt werden. So kannst du uns ohne Nachteile für dich unterstützen und wir können im Gegenzug kostenlose Inhalte für dich produzieren.

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