eToro Deutschland - Gebühren, Erfahrungen & Test

Zusammengefasst

• Der Test ergab 9,4/10 Punkten. Unsere Erfahrung war großteils positiv.
• Aktien sind kostenlos (keine Spreads).
• Mit "CopyPortfolio" kann die Investment-Strategie anderer Trader 1:1 ins eigene Portfolio übernommen werden.
• Bei eToro stehen 13 Börsenplätze, Über 25 Kryptowährungen-CFDs, 13 Indizes, 5 Rohstoffe sowie unzählige Währungspaare, Aktien und ETFs zur Verfügung.
• Eine Nachschusspflicht gibt es nicht.
• Einzahlung ist mit Banküberweisung (SEPA), Kreditkarten (Visa & Mastercard), PayPal, Neteller, Skrill, WebMoney und Giropay möglich.

Über eToro

Bei eToro handelt es sich um einen Broker, dessen Gründung im Jahr 2006 erfolgte. Somit also gehört das Unternehmen nicht zu den jüngsten Unternehmen auf dem Sektor, sondern um einen „Alten Hasen“. Die Brüder Yoni Assia und Ronen Assia sowie David Ring gründeten eToro einst in Tel Aviv in Israel. Bis zum Jahr 2013 konnte das Unternehmen in vier Finanzierungsrunden $31.5 Millionen sammeln. Russische und chinesische Unternehmen kauften sich Ende 2014 mit insgesamt $27 Millionen ein. Vier Jahre später folgte eine weitere Finanzierungsrunde mit insgesamt $100 Millionen. Zu den Anteilseignern gehören unter anderem die CommerzVentures, Tochter der Commerzbank AG und die russische Sberbank.

Der Hauptsitz von eToro befindet sich in Tel Aviv. Zudem gibt es Niederlassungen in Großbritannien, China, Australien und Zypern. Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA reguliert und autorisiert das Unternehmen seit 2013. Die Niederlassung in Zypern, die eToro (Europe) Ltd., wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission beaufsichtigt. Dieses Unternehmen ist für den Handel innerhalb und auch außerhalb der EU genehmigt. Die Einlagensicherung für deutsche Kunden beträgt bei dieser Plattform nach Angaben des Unternehmens bis zu 20.000 Euro je Kunde – obwohl in Zypern normalerweise eine Einlagensicherung wie in Deutschland von bis zu 100.000 Euro üblich ist. Nach eigenen Angaben gibt es bei eToro über acht Millionen eröffnete Accounts.

Das Handelsangebot von eToro

Zunächst startete der Anbieter mit einer visuellen Plattform für den FX-Handel. Für Schlagzeilen sorgte eToro im Jahre 2010 mit der Vorstellung einer ersten Version der Plattform, der nach eigenen Angaben weltweit ersten Social Trading Plattform. Noch im selben Jahr erfolgte der Release einer ersten Android App. Damit können Kunden die Trades von anderen Kunden beobachten und bei Gefallen kopieren. Doch das Angebot von eToro erfuhr nach und nach eine Erweiterung. So ist seit dem Jahr 2013 der Handel von Aktien, Indizes und Rohstoffen möglich. Ein Jahr später bereits erfolgte die Aufnahme von Bitcoin-CFDs in das Handels-Portfolio. Seit 2017 lassen sich zudem weitere Kryptowährungen-CFDs handeln.

Heutzutage können Sie bei eToro also die Vermögenswerte

• Aktien
• Devisen
• ETFs
• Rohstoffe und
• Kryptowährungen-CFDs

handeln.

Insgesamt stehen Ihnen Tausende verschiedene Vermögenswerte zur Verfügung. Dabei können Sie im Aktienhandel sowohl die Aktie komplett kaufen und halten, aber auch im CFD-Handel tätig sein. So lassen sich beispielsweise ab $50 in eine Aktie investieren, die tatsächlich $1.000 kostet. Unter den zahlreichen Aktien des Anbieters gehören nach Angaben des Unternehmens Apple, Facebook und Google zu den beliebtesten. Insgesamt standen zum Zeitpunkt unseres ausführlichen Tests rund 1.700 Aktien zum Handel zur Verfügung. Ebenso können Sie in 13 Indizes wie den DAX oder en Dow Jones investieren, wobei dieses als CFDs gehandelt werden.

Im Bereich der Rohstoffe lässt sich mit Öl, Gold, Erdgas, Silber, Kupfer oder Platin handeln. Dabei erfolgt der Handel bei den Rohstoffen ausschließlich in CFDs. Sie müssen also nicht den kompletten Basiswert kaufen, um traden zu können. Auch Devisen können Sie bei eToro nur als CFDs handeln. Neben EUR/USD oder EUR/GBP stehen Ihnen hierbei – zum Zeitpunkt unseres Tests zumindest – 45 weitere Währungspaare zur Verfügung.

Ebenso können Sie bei eToro mit Exchange Traded Funds (ETF) handeln. Diese Fonds fassen jeweils mehrere Vermögenswerte zu einer handelbaren Anlage zusammen. Der Handel mit ETFs ist bei dem israelischen Unternehmen sowohl als Investition in den Basiswert als auch im CFD-Trading möglich. Zu den beliebtesten ETFs gehören nach Angaben von eToro selbst unter anderem SPDR Gold und Emerging Markets Index (EEM). Insgesamt standen zum Testzeitpunkt 145 Fonds zur Verfügung. Ferner können Sie bei eToro auch mit über 25 verschiedenen Kryptowährungen-CFDs auf Bitcoin, Litecoin oder Ethereum handeln.

Trading-Möglichkeiten

Früher hatte eToro zwei Plattformen zum Trading im Angebot: den WebTrader und die Neuerung in Sachen Social Trading. Doch inzwischen vereinte der Anbieter die beiden Plattformen zu einer Software. Diese können Sie sowohl über den Computer und das Internet nutzen als auch über die mobile App, die es für Android und iOS gibt. Jeweils integriert ist dabei der CopyTrader, mit dem Sie die Trades anderer Anleger kopieren können.

Im Mittelpunkt von eToro steht aber vor allem der Begriff Social Trading. Aber um was handelt es sich dabei eigentlich? Social Trading ist eine bestimmte Art des Handels. Sie können nämlich die Anlagen von erfahrenen Usern des Angebots im Detail einsehen. Zudem können Sie diese wie schon angedeutet 1:1 kopieren. Selbst Einsteiger können so also von den Kenntnissen erfahrener Trader profitieren und Gewinne einfahren ohne eigenes Wissen. Da Sie den jeweiligen Tradern folgen können, lassen sich die Entwicklungen der jeweiligen Portfolios dieser Trader genauer beobachten und analysieren.

Das Konto bei eToro

Wie bei anderen Plattformen auch, lässt sich auch bei eToro ein Account recht einfach eröffnen. Dies können Sie in einer der 20 Sprachen erledigen, auf der Sie die Webseite nutzen können. Darunter befindet sich auch die deutsche Sprache. Die Registrierung und die Eröffnung eines Kontos sind recht einfach und innerhalb weniger Minuten erledigt. Dabei können Sie sich auch entscheiden, ob Sie ein Echtgeldkonto oder zunächst ein Demokonto eröffnen wollen. Bei letztgenanntem können Sie zunächst mit virtuellem Geld handeln und alle Funktionen des Angebots testen.

Dieses führen Sie grundsätzlich als Privatkunde, sodass Ihnen auch der Fonds zur Einlagensicherung bereitsteht. Die Kontoführung erfolgt in US-Dollar. Sie können aber auch schriftlich beantragen, als professioneller Kunde handeln zu können. Dafür muss ein Kunde jedoch bestimmte Kriterien erfüllen und über eine genügende Erfahrung im Trading verweisen können. Der Hauptunterschied besteht in der jeweiligen Trading-Möglichkeit. Bei Privatkunden ist der Hebel auf maximal 1:30 bei den Hauptwährungspaaren begrenzt, bei professionellen Kunden sind dies maximal 1:400. Das heißt also, dass professionelle Trader bei eToro das 400-fache ihres Kapitals traden können. Darüber hinaus gelten weitere unterschiedliche Hebelsätze für die verschiedenen Produkte.

Auf Ihrem Konto bei eToro müssen Sie eine Mindesteinlage von 50 US-Dollar als Privatkunde tätigen. Wenn Sie Ihr Konto mit Guthaben 12 Monate lang nicht benutzen, berechnet Ihnen der Anbieter genauso eine Inaktivitätsgebühr wie bei Konten ohne Guthaben nach vier Monaten. Die Gebühr beträgt dann jeweils $10 monatlich. Wenn Sie Ihr Konto nicht verifiziert haben, besteht eine Obergrenze bei Einzahlungen in Höhe von 2.250 US-Dollar.

Einzahlungen können Sie bei eToro per

• Banküberweisung
• Kreditkarten
• Den E-Wallets PayPal, Neteller, Skrill und WebMoney
• und Giropay

tätigen. Dabei müssen Sie bei der Einzahlung per Banküberweisung beachten, dass Sie mindestens 500 US-Dollar einzahlen müssen. Wie schon angeführt, erfolgt die Kontoführung in US-Dollar. Deswegen sind Einzahlungen in US-Dollar kostenlos. Einzahlungen sind auch in Euro, Britischen Pfund und Australischen Dollar möglich. Beim Umwandeln der jeweiligen Währungen fällt aber eine Wechselgebühr an, die jeweils ausführlich auf der Webseite aufgeführt sind.

Auszahlungen können Sie mit den gleichen Dienstleistern vornehmen, wobei aber für die Bearbeitung jeder Auszahlung 5 US-Dollar fällig sind. Ebenso gibt es einen Mindestauszahlungsbetrag von $30.

Während die Kontoführung selbst kostenlos ist, fallen bei den Spreads Kosten an. Hierbei setzt dieser Anbieter wie andere Konkurrenten auch auf variable Pips. Der Anbieter erklärt die Kosten ausführlich, umfangreich und transparent auf seiner Webseite. Zudem erhebt eToro Übernacht-/Wochenendgebühren für CFD-Positionen. Keine Provisionen sind hingegen beim Handeln von Aktien fällig.

Kundensupport

In Sachen Kundensupport hinkt eToro der Konkurrenz etwas nach. Denn das Support-System bei diesem Anbieter ist etwas umständlich gestaltet. Zunächst müssen Sie nämlich bei Fragen ein sogenanntes Support-Ticket beantragen. Damit lässt sich ein Termin vereinbaren, mit dem Sie mit einem Mitarbeiter im Live-Chat kommunizieren können.

Immerhin gibt es aber einen FAQ-Bereich, der eine Reihe von Fragen ausführlich beantwortet. Ebenso überzeugen die Schulungsangebote sowie der eKurs für Trading-Neulinge, sowie die Webinare und Trading-Videos.

In unserem Test haben wir sämtliche Möglichkeiten der Kontaktaufnahme versucht. Dabei dauerten die Antworten leider etwas. Immerhin aber waren die Antworten inhaltlich korrekt und ausführlich.

Wie seriös ist eToro?

Auch in Sachen Seriosität kann eToro durchaus punkten. Denn die EU-Lizenzierung in Zypern ist ein Punkt, der für ein seriöses Unternehmen spricht. Ebenso ist der Anbieter bereits seit vielen Jahren auf dem Markt, was ebenfalls positiv auffällt. Darüber hinaus gab der Broker im Jahr 2018 die Zusammenarbeit mit sieben Teams aus der englischen Premier League bekannt. Dabei handelt es sich um die Teams Tottenham Hotspur, Brighton & Hove Albion F.C., Cardiff City F.C., Crystal Palace F.C., Leicester City F.C., Newcastle United F.C. und Southampton F.C.

Pro und Contra

Nachfolgend fassen wir die Vorteile und Nachteile von eToro zusammen:

Kontaktdaten

Fazit: Social Trading steht im Vordergrund

Im Fazit zum Broker eToro stellen wir fest, dass bei diesem Broker vor allem das Thema Social Trading im Fokus steht. Denn das Social Trading ist das Highlight dieses Unternehmens, können damit doch nicht viele Anbieter aufwarten. Auch die große Auswahl an Produkten, die Sie bei eToro handeln können, sprechen für den Anbieter (97% davon physische Assets). Zudem überzeugen die niedrige Mindesteinzahlung von 50 Euro sowie das Demokonto. Wer die Abstriche beim Support und der Einlagensicherung hinnehmen kann, der findet eine fast perfekte Trading-Plattform vor.